PravoTime

В процессе допроса выясняются следующие обстоятельства:

- личность подозреваемого, место его жительства и работы;

- где, когда, каким способом, на каком оборудовании и с применением каких материалов подделывались карты, места их хранения, количество и источники получения;

- какие фиктивные данные были внесены в электронные платежные документы, с какой целью;

- о лице - конкретном изготовителе поддельной пластиковой карты или ЭПД;

- кто представлял образцы для подделки или сведения о реквизитах, держателях подлинных карт или расчетных счетах организации-потерпевшей, ЭЦП;

- где и каким способом эти сведения были получены;

- где находятся оборудование для подделки карт и необходимые для этого материалы;

- какие компьютерные программы использовались для доступа в базы данных о владельцах пластиковых карт, какие лица оказывали помощь в их получении;

- иные вопросы, необходимость в выяснении которых возникнет в процессе следствия.

В случаях, если подозреваемый является участником организованной группы преступников, выясняется количественный состав группы, ее организатор, роль каждого участника, когда создана группа, обстоятельства, способствовавшие формированию организованной группы, количество совершенных преступлений и другие вопросы.

Осмотру подлежит место изготовления поддельных пластиковых карт, место их сбыта, изъятые у задержанных пластиковые карты, вызывающие сомнение в их подлинности; а также слипы (чеки, квитанции), изъятые в банках-эмитентах (эквайрерах) или сервисных предприятиях; ЭПД сокращенного формата на бумажных носителях; электронные варианты платежных документов, ЭЦП на платежных документах в электронном виде. Если задержание подозреваемого происходило в момент изготовления поддельных пластиковых карт, то осматривается производственное (жилое или подсобное) помещение; имеющееся оборудование, инструменты, материалы и заготовки для поддельных пластиковых карт. Осмотр производится не только с участием специалиста-криминалиста, но и, при наличии возможности, с участием специалиста фирмы (предприятия), имеющей лицензию на изготовление пластиковых карт, а также лица, имеющего познания в области компьютерных технологий, и других специалистов.

В процессе осмотра устанавливаются внешние характеристики: размеры пластиковых карт и их заготовок, дизайн пластиковой карты, ее реквизиты, наличие и содержание эмбоссированной (рельефной) информации, наличие даты истечения срока действия, наличие магнитных полос, наличие подписи на подписном поле и индивидуальных признаков, указывающих на подделку пластиковой карты. Необходимо также искать заготовки для голограмм, имеющихся на банковских картах, элементы полос для подписи, которая наносится или приклеивается к таким картам, куски пластика под размер кредитных или расчетных карт, их эскизы, рукописные записи, содержащие коды и пароли доступа к компьютерной информации, тексты программ, черновые записи и записные книжки с именами, адресами и телефонами причастных к преступлению лиц, номерами счетов в банках и т.п.

Кроме того, необходимо обращать внимание на наличие записей на бумажных носителях, касающихся номеров счетов организаций, корреспондентских счетов банковского учреждения; изображения подписей, выполненных в целях подражания ЭЦП руководителя определенной организации, сведения о регистрации юридических лиц и (или) открытии счетов физических лиц и иные данные.

Осмотр слипов (чеков, квитанций) как носителей информации об использованных пластиковых картах при осуществлении безналичных расчетов, изъятых у задержанных, в банках-эмитентах (эквайрерах), на предприятиях торговли и услуг производится также с участием соответствующих специалистов по общим правилам криминалистического осмотра документов с соблюдением правил обращения с документами, являющимися вещественными доказательствами.

В процессе осмотра слипа (квитанции) фиксируется номер пластиковой карты, код и координаты пункта обслуживания, сумма стоимости товара (услуги), дата операции, подпись держателя карты и продавца (кассира).

Осмотр платежных документов в электронном виде и на бумажных носителях производится с целью установления соответствия реквизитов плательщика и получателя денежных средств; обоснования производства платежа; исследования ЭЦП и т.п.