PravoTime

При допросе выясняется, кто мог иметь доступ к его карте или знал PIN-код, в чьем присутствии он проводил операции с использованием пластиковой карты, какими сервисными предприятиями, пунктами обслуживания пользовался.

Устанавливаются обстоятельства утраты или похищения карты, если это имело место (или производится изъятие пластиковой карты и ее осмотр, если карта находится у потерпевшего).

При допросе выясняется также время последнего использования карты, сервисное предприятие, где это имело место, полученные услуги или приобретенные товары (предметы), выясняется, не передавалась ли карта кому-либо, кто мог использовать ее в корыстных целях.

После допроса у держателя карты получают образцы почерка и подписи для подготовки к назначению почерковедческой экспертизы.

Допрос потерпевшего (владельца расчетного счета, по которому были произведены незаконные операции с денежными средствами). Устанавливаются:

- кому был известен расчетный (валютный) счет его организации;

- с какими контрагентами он работал;

- кто и при каких обстоятельствах видел его ЭПЦ, в каких базах данных она содержалась, кто имел к ним доступ;

- имелись ли хозяйственные взаимоотношениями между его организацией и предприятием, на счет которого были перечислены денежные средства, и т.п.

Выемка документов производится в сервисных точках (предприятиях торговли, услуг), в которых осуществлялись операции с использованием поддельных карт и в банках-эмитентах (эквайрерах).

Выемке подлежат следующие документы.

В торговых точках подлежат выемке копия заявления торговой точки в банк о заключении договора на применение пластиковых карт при оплате товаров; копия договора о предоставлении торговой точке права на применение пластиковых карт; копия акта обследования торговой точки; копии актов о сдаче торговой точкой слипов (квитанций) в банк на оплату; слип (квитанция), если была совершена покупка товара с использованием поддельной карты; а также копии документов, подтверждающих стоимость купленных товаров.

В банках-эмитентах (эквайрерах) выемке подлежат стоп-листы с перечнем похищенных или утраченных пластиковых карт; документы, содержащие сведения о подлинном держателе карты (кредитное досье), в которых содержится информация о предприятиях или лицах, производящих операции с использованием пластиковых карт; подлинники слипов (платежных квитанций) или их заверенные копии; выписки из журнала учета запросов на авторизацию, по которым устанавливается дата и время совершения оспариваемой сделки; акты (или их заверенные копии) о сдаче торговыми точками (иными предприятиями сферы услуг) слипов (квитанций) в банк на оплату.

При установлении магазинов, в которых приобреталось типографское оборудование, аппаратура записи на магнитную полосу, принадлежности, инструменты и материалы, необходимые для изготовления поддельных пластиковых карт, подлежат выемке документы, подтверждающие стоимость приобретенного оборудования и материалов.

У потерпевшего - законного держателя пластиковой карты подлежит выемке подлинная пластиковая карта, информация с которой использовалась при изготовлении поддельной карты, а также копии слипов (квитанций) о совершенных операциях с использованием этой карты.

Кроме того, выемке подлежат следующие документы:

- банковские карты у владельца;

- акт об изъятии карты у лица, неправомерно использующего ее;

- справки, свидетельствующие о превышении установленного лимита;

- мягкие чеки;

- чеки POS-терминала, выданные кассирами определенных магазинов, которые свидетельствуют о том, что при совершении покупок в данных магазинах использовались поддельные банковские карты на имя преступника;

- фото- и видео-документы, на которых зафиксирован факт предъявления поддельной пластиковой карты к оплате;

- сведения из электронного журнала, в котором зафиксированы все расчеты по определенной банковской карте;

- комплект документов на открытие специальных банковских счетов с перечнем прав и обязанностей сторон договора;

- заявления лиц об утрате гражданских паспортов;

- чеки и иные документы, обнаруженные у подозреваемого, свидетельствующие о приобретении им определенных товаров;

- квитанции банкомата;

- выведенная при инкассации распечатка контрольной ленты;

- список сотрудников кредитных организаций, имеющих доступ к компьютерной информации о держателях банковских карт или осуществляющих расчеты с использованием электронных платежных документов;